לאנשים רבים ישנם סכומי כסף פנויים שאותם הם מעוניינים להשקיע - אבל לא תמיד יודעים איך. יועצי השקעות הם אנשי מקצוע בעלי הידע הנדרש והכלים המתאימים להמלצות הן לגבי המבנה העקרוני של תיק השקעות והן לגבי מוצרי השקעות ספציפיים. הבנקים המסחריים מעסיקים יועצי השקעות ועוד אופציה היא יועץ השקעות פרטי, שבאופן טבעי נהנה מיתרון משמעותי שכן לקוחותיו לא חוששים שמא בהמלצות שלו מעורבים אינטרסים אחרים פרט לאלה שלהם (אמנם גם יועצי השקעות שכירים מחויבים על-פי החוק לפעול אך ורק לטובת לקוחותיהם, אולם במקביל הם כפופים להנהלת הבנק ולנהלים שלו). מומלץ לבקש מהיועץ הפרטי התחייבות על כך שהוא לא מקיים קשרים עסקיים עם גופים מוסדיים ובפרט לא מקבל מהם עמלות או תקבולים אחרים בגין המלצות על מוצר פיננסי ספציפי כזה או אחר.
סיבה טובה נוספת לבחור בשירותיו של יועץ השקעות פרטי היא שרמת השירות והמחויבות גבוהה יותר, לפחות ברוב המקרים, בהשוואה לשירות שתקבלו מאיש מקצוע מקביל בבנק - לעצמאיים תמיד ישנו אינטרס מובהק יותר לשמר את לקוחותיהם ולהבטיח לעצמם מוניטין מרשימים.
חשוב להדגיש כי יועץ השקעות פרטי אינו רשאי לבצע בשמם של לקוחותיו פעולות, אלא אך ורק לייעץ להם. הייעוץ מבוסס על אפיון מדויק של צרכי הלקוח בהווה ובעתיד, העדפותיו ומידת שנאת הסיכון שלו, וכן כמובן על מצב שוק ההון בכל נקודת זמן נתונה. ניתן להיעזר בשירות זה באופן חד-פעמי כשבונים תיק השקעות, אולם מאחר שבשוק ההון עשויים להתרחש שינויים דרמטיים ובנוסף גם הצרכים שלכם עשויים להשתנות, ההמלצה היא לפנות אל היועץ מדי פעם ובפרט כשישנן אינדיקציות לתמורות של ממש בשוק ההון.
יועץ השקעות פרטי מחויב בקבלת רישיון ייעוץ השקעות, שאותו מנפיקה הרשות לניירות ערך למי שעומד בהצלחה ב-5 מבחנים וכן משלים סטאז' של חצי שנה. במכללת אורין שפלטר תוכלו ללמוד בקורסי הכנה לאותם מבחנים, לעבור את כולם תוך 18-24 חודשים ולהפוך בעצמכם לאנשי מקצוע מבוקשים שזוכים לשכר גבוה.